Самозанятый сварщик в 2026: налоги, НПД, патент и ИП
Варите ворота и заборы соседям по гаражам, ездите на объекты по вызову или уже берёте подряды у строительных фирм? Как только сварка перестаёт быть халтурой на выходных и превращается в основной доход, встаёт вопрос: как оформиться и сколько отдавать государству. Ошибка в выборе режима стоит десятков тысяч рублей в год — при том что заработок сварщика складывается из шва, а не из процента.
Для сварщика в 2026 году реально работают четыре варианта: НПД (самозанятость), патент, УСН и АУСН. Главный для большинства — НПД, потому что сварщик почти всегда работает своими руками и один. Разберём каждый на цифрах, покажем, где заканчивается самозанятость и начинается ИП сварщику, и посчитаем, сколько стоит начать.
💡 Если коротко
- Работаете один, доход до 2,4 млн ₽ — НПД (самозанятость), 4% с заказов от частников и 6% от фирм.
- Подряды от юрлиц и строек, нужен счёт и договоры — ИП на УСН 6%.
- Стабильный поток заказов в своём регионе — патент: сварочные работы есть в перечне ПСН.
- Есть помощник-другой, не хочется отчётности — АУСН.
Начать сварщику в 2026: минимальный набор с инвертором и маской — от 30 тыс ₽, мастерская в боксе — от 300 тыс ₽. Регистрация ИП через банк — бесплатно.
Заказчик со стройки почти всегда просит документ на оплату — без него он не проведёт расход. Чек по каждому поступлению формируется автоматически, если статус оформлен через банк: у Сбера это «Своё дело». Уже оформляли самозанятость раньше? Статус переносится в Сбер без повторной регистрации и без перерыва в учёте.
Самозанятость в Сбере: оформить или перевести — 0 ₽ навсегда
Сервис «Своё дело» — регистрация за 5 минут, а если статус уже есть, переносите его в Сбер и ведите там
Реклама. ПАО Сбербанк
Как работает сварщик: халтура, заказы от частников, подряды от юрлиц
Выбор режима упирается не в вид сварки, а в то, кто вам платит и сколько вас.
- Заказы от частников — ворота, калитки, заборы, решётки на окна, козырьки, ремонт прицепа, приварить петли. Платят наличными или переводом на карту. Это самая дешёвая для вас история: с физлиц ставка НПД всего 4%.
- Подряды от юрлиц — стройка, монтаж металлоконструкций, обвязка трубопроводов, работа на подряде у монтажной фирмы. Платят по договору на счёт, часто хотят закрывающие документы. Ставка НПД тут уже 6%, а многие подрядчики вообще работают только с ИП.
- Своё производство в боксе — варите ворота и мангалы на продажу. Это уже мини-производство: нужны помещение, металл, помощник.
И сразу разберём главную развилку, из-за которой сварщики путаются в самозанятости.
⚠️ Своё изделие — можно, чужой металл на перепродажу — нельзя
На НПД запрещено перепродавать чужой товар. Но ворота, навес, решётки, мангал, которые вы сварили своими руками, — это товар собственного производства, и продавать их самозанятым можно. Металл, электроды и профтрубу вы при этом покупаете как материал — это не перепродажа.
А вот если вы взяли на складе готовые секции забора или купленный профлист и просто перепродали их клиенту с наценкой — это уже перепродажа чужого товара, и НПД слетает. Схема простая: продаёте свою работу и своё изделие — всё в порядке; продаёте чужое готовое — нет.
Бесплатная консультация:
как открыть бизнес правильно и платить меньше налогов
- Подберём режим под ваш реальный доход
- Посчитаем, сколько останется на руки после налогов
- Подскажем, как оформиться за один день
- Ответим на ваши вопросы — ничего не продаём
НПД — главный режим для самозанятого сварщика
Самый простой вариант. Регистрация за пять минут в приложении «Мой налог» — паспорт и селфи, никаких походов в налоговую. Дальше на каждый заказ выбиваете чек в приложении, а налог оно считает само.
Что даёт НПД сварщику:
- Ставка 4% — с оплат от физлиц (те самые ворота, заборы, калитки соседям).
- Ставка 6% — с оплат от юрлиц и ИП (подряды от строительных фирм).
- Лимит дохода — 2,4 млн ₽ в год. Считается по всем поступлениям вместе.
- Никаких страховых взносов — 57 390 ₽ фиксированных взносов, которые платит ИП, самозанятому платить не нужно.
- Касса не нужна — чек формируется в «Мой налог» и отправляется клиенту ссылкой или картинкой.
- Нет деклараций — совсем. Налог приходит уведомлением до 12 числа, платите до 28-го.
Режим продлён до конца 2028 года, так что планировать на нём работу можно спокойно.
✅ Плюсы
- + 4% с заказов от частников — самая низкая ставка в стране
- + Нет взносов 57 390 ₽ в год
- + Касса не нужна, чек прямо в телефоне
- + Регистрация за 5 минут, отчётности ноль
- + Свои изделия (ворота, навесы, решётки) продавать можно
❌ Минусы
- − Лимит 2,4 млн ₽ в год
- − Нельзя нанимать помощника по трудовому договору
- − Перепродавать чужой металл и готовые изделия нельзя
- − Не идёт пенсионный стаж
- − Нельзя работать на бывшего работодателя 2 года после увольнения
Сергей варит по частным заказам в своём городе: ворота, калитки, навесы, реже — ремонт техники. Плюс подрабатывает у монтажной фирмы на подряде.
За год вышло 1,9 млн ₽: 1,3 млн от частников и 600 тыс от фирмы.
1 300 000 × 4% = 52 000 ₽ 600 000 × 6% = 36 000 ₽ Итого: 88 000 ₽ за год
И больше ничего: ни взносов, ни декларации, ни кассы. На ИП с УСН 6% при той же выручке он бы отдал 114 000 ₽ налога, из которых часть съели бы взносы сверху.
НПД — лучший старт для сварщика, который работает своими руками и один
ℹ️ Работать с юрлицами на НПД можно
Частый страх сварщика: «фирмы с самозанятыми не работают». Работают, и охотно — им это дешевле, чем оформлять вас в штат. Юрлицо просто заключает договор подряда, получает от вас чек из «Мой налог» и ставит его в расходы. Ставка для вас в этом случае 6%, а не 4%.
Единственное ограничение — нельзя два года после увольнения работать как самозанятый на своего бывшего работодателя. Это сделано, чтобы фирмы не переводили штат на НПД ради экономии.
Когда сварщику пора на ИП
Самозанятость перестаёт хватать в четырёх ситуациях. Если попали хотя бы в одну — пора смотреть на ИП.
- Доход перевалил за 2,4 млн ₽. Лимит слетает прямо посреди года: как только суммарные поступления перешли планку, дальнейшие доходы облагаются уже по-другому, и без ИП вы попадаете на НДФЛ 13%. Проще перейти заранее.
- Нужны помощники. Один человек не потянет партию ворот к сроку или монтаж на объекте. Нанимать на НПД нельзя вообще — ни по трудовому договору, ни по договору подряда как работодатель.
- Крупные подряды от юрлиц и строек. Генподрядчики часто прописывают в закупках «контрагент — ИП или ООО», требуют счёт, акты, а иногда и НДС. С самозанятым такую заявку просто не пропустят через отдел закупок.
- Нужен расчётный счёт и нормальные договоры. Приём безнала от организаций, авансы, работа по 44-ФЗ и площадкам — всё это идёт через счёт ИП, а не через карту физлица.
Есть и приятная сторона: ИП идёт стаж и пенсионные баллы, потому что взносы вы платите. У самозанятого стажа нет — за него нужно доплачивать отдельно и добровольно.
💡 ИП и НПД можно совмещать
Не обязательно сразу брать УСН. ИП может остаться на НПД: тот же 4/6%, те же 2,4 млн, но при этом появляется расчётный счёт, статус ИП в договорах и возможность спокойно работать с крупными заказчиками. Взносы при этом всё ещё платить не нужно. Как только перерастёте лимит или наймёте человека — переходите на УСН или патент. Разбор обоих вариантов — в статье ИП или самозанятость.
Ни один из четырёх пунктов не требует, чтобы вы сами разбирались с формой Р21001. Банк заполнит заявление, подаст его в налоговую и бесплатно выпустит электронную подпись — уведомление о выбранном режиме уйдёт вместе с регистрацией.
СбербанкДля сварщика выгоднее всего зарегистрировать бизнес (ИП/ООО) и вести его в Сбербанке
🔥 Более 70% сварщиков уже выбрали Сбербанк
- ✓Регистрация бизнеса — 3 дня
- ✓Вывод средств без комиссии — до 500 000 ₽/мес
- ✓Бухгалтерия — бесплатная
- ✓Электронная подпись для бизнеса — в подарок
- ✓Эквайринг от 0,3% — приём банковских карт
- ✓Юрист для бизнеса
Реклама. ПАО Сбербанк
УСН 6% — базовый режим для ИП-сварщика
Если самозанятость закончилась, первый кандидат — упрощёнка «Доходы». Платите 6% со всей выручки, декларация раз в год, расходы считать не нужно.
Для сварщика УСН 6% удобна тем, что подтверждать расходы металлом и электродами по документам мало кто хочет: половина закупок идёт на рынке металла за наличные, а без первички они в расходы не встанут. Поэтому вариант «Доходы минус расходы» 15% выигрывает редко — только если вы закупаете металл официально у поставщиков с накладными и это правда большая часть выручки.
Главное про УСН — взносы не идут сверху, они уменьшают налог.
Андрей ушёл с завода и берёт подряды на монтаж металлоконструкций. За год — 4,2 млн ₽ на счёт от юрлиц. Работает пока один, помощника зовёт по разовым договорам.
Налог УСН: 4 200 000 × 6% = 252 000 ₽ Взносы: 57 390 + 1% × (4 200 000 − 300 000) = 96 390 ₽ Налог к доплате: 252 000 − 96 390 = 155 610 ₽ Всего в бюджет: 252 000 ₽
Взносы не потерялись — они полностью зачлись в налог. Итог тот же, но 96 390 ₽ из них ушли на его будущую пенсию, а не просто в бюджет.
УСН 6% — рабочий вариант для ИП-сварщика с подрядами от юрлиц
ℹ️ Про НДС на УСН можно не переживать
С 2026 года упрощенец платит НДС, если доход за прошлый год превысил 20 млн ₽. Сварщик-одиночка и небольшая бригада до этой планки не дотягивают — для вас УСН остаётся без НДС. Подробности порога — в разборе НДС на УСН в 2026.
Патент — сварочные работы есть в перечне ПСН
Хорошая новость для сварщика: в отличие от курьеров, вам патент доступен напрямую. В федеральном перечне (пп. 13 п. 2 ст. 346.43 НК РФ) есть вид «услуги по производству монтажных, электромонтажных, санитарно-технических и сварочных работ». Это прямая формулировка, регион добавлять её отдельно не должен.
Как работает патент:
- Вы платите фиксированную сумму за год вперёд, а сколько заработаете сверху — налоговую не интересует.
- Стоимость считается от «потенциального дохода», который установил ваш субъект РФ, а не от вашей выручки. В небольших городах патент на сварочно-монтажные работы часто выходит в 30–60 тыс ₽ в год.
- Лимит дохода в 2026 году — 20 млн ₽ (дальше планка снижается: 15 млн в 2027 и 10 млн в 2028).
- До 15 сотрудников — сварщику с бригадой хватает с запасом.
- Патент уменьшается на уплаченные взносы: без сотрудников — до 100%, с сотрудниками — до 50%.
Игорь взял патент на монтажные и сварочные работы в своём регионе — 48 000 ₽ за год. Работает с двумя помощниками, выручка около 6 млн ₽.
Патент он уменьшает на уплаченные взносы за себя и за работников, но не больше чем наполовину — с сотрудниками действует ограничение 50%. Итог — 24 000 ₽ налога при выручке 6 млн. На УСН 6% с той же выручки вышло бы 360 000 ₽.
Патент — самый выгодный вариант для сварщика с большим потоком заказов
в разы дешевле УСН при высокой выручке⚠️ Изготовление изделий на продажу — проверьте отдельно
Патент на сварочные работы закрывает именно работы: приварить, смонтировать, отремонтировать. Если вы не оказываете услугу, а изготавливаете изделия в мастерской и продаёте их как товар (партии ворот, мангалов, стеллажей), это уже другой вид деятельности — под пункт про сварочные работы он не всегда попадает.
В федеральном перечне есть отдельные пункты про изготовление и ремонт металлоизделий, но формулировки и потенциальный доход по ним регионы задают сами. Перед покупкой патента посмотрите закон о ПСН вашего субъекта или уточните в налоговой, каким пунктом закрывается ваш вид работ. Сравнение режимов между собой — в статье УСН или патент.
АУСН — когда нужен ноль отчётности
Автоматизированная УСН подойдёт сварщику, который уже взял помощников, но не хочет возиться с декларациями и взносами.
- Ставки — 8% («Доходы») или 20% («Доходы минус расходы»).
- Нет страховых взносов — ни за себя, ни за работников, кроме взносов на травматизм (около 2 959 ₽ в год).
- Нет деклараций: налог банк считает сам по движениям по счёту.
- До 5 сотрудников, доход до 60 млн ₽.
Ставка выше обычной УСН, но за счёт отсутствия взносов для маленькой бригады АУСН часто выходит дешевле. Минус для сварщика существенный: весь оборот должен идти через счёт в уполномоченном банке, а зарплату можно платить только безналом. Если половина заказов от частников идёт наличными, режим будет мешать. Все ограничения — в разборе АУСН в 2026 году.
АУСН — для бригады до 5 человек, работающей по безналу
Сравнение режимов для сварщика
| Режим | Ставка | Лимит дохода | Помощники | Кому подходит |
|---|---|---|---|---|
| НПД | 4–6% | 2,4 млн ₽ | ✕ Нельзя | Сварщик работает один |
| Патент | фикс. | 20 млн ₽ | До 15 | Стабильный поток заказов, бригада |
| УСН 6% | 6% | 450 млн ₽ | До 130 | Подряды от юрлиц, счёт, договоры |
| УСН 15% | 15% | 450 млн ₽ | До 130 | Металл закупается официально |
| АУСН | 8–20% | 60 млн ₽ | До 5 | Бригада на безнале без отчётности |
Если коротко:
- Варите сами, доход до 2,4 млн → НПД.
- Крупные подряды, нужен счёт → ИП на УСН 6% (или ИП на НПД как промежуточный шаг).
- Много заказов, есть помощники → патент.
- Бригада до 5 человек на безнале → АУСН.
Сколько стоит начать сварщику в 2026
Вход в профессию дешёвый — в этом её сила. Выездному сварщику хватает багажника, аппарата и маски. Мастерская в боксе требует уже нормальных вложений.
| Формат | Стартовые вложения |
|---|---|
| Выездной сварщик, ручная дуговая | от 30 тыс ₽ (инвертор, маска, УШМ, расходники) |
| Сварщик с полуавтоматом на выезде | 100–200 тыс ₽ |
| Мастерская в гараже или боксе | от 300 до 600 тыс ₽ |
Из чего складывается бюджет:
- Сварочный инвертор (ручная дуговая, ММА) — 10 000–40 000 ₽ за нормальный бытовой аппарат, профессиональный дороже
- Полуавтомат (MIG/MAG) — 35 000–120 000 ₽. Нужен для тонкого металла, кузовщины и скорости на потоке
- Маска-хамелеон, краги, роба — 5 000–20 000 ₽. На маске экономить худшая идея: зрение дороже
- УШМ, струбцины, магнитные угольники, верстак — 20 000–60 000 ₽
- Расходники на старте (электроды, проволока, газ, круги) — 10 000–25 000 ₽
- Аренда гаража или бокса — от 4 500 ₽ в месяц за обычный гараж, отапливаемый бокс с трёхфазным вводом дороже
- Трёхфазное подключение — если нужно для мощного оборудования, отдельная статья расходов
- Регистрация ИП — 0 ₽ через банк (или 800 ₽ госпошлины при подаче на бумаге)
- Самозанятость — 0 ₽, приложение «Мой налог» бесплатное
💡 На регистрации можно не тратить ничего
Госпошлина за регистрацию ИП — 800 ₽, но при подаче онлайн через банк или с электронной подписью она не берётся. Банк заодно бесплатно откроет расчётный счёт — он нужен для приёма оплат от строительных фирм и подрядчиков. Если открываете впервые, пригодится пошаговая инструкция — как открыть ИП в 2026.
Самое дорогое в старте — оборудование, и его можно брать б/у: аппараты живучие, главное проверить платы и провода. А сама регистрация бизнеса ничего не стоит.
Где открыть ИП сварщику
Открыть ИП можно бесплатно через банк — он подаст документы в налоговую, откроет расчётный счёт и выпустит электронную подпись. Сварщику при выборе банка важны бесплатное обслуживание счёта, быстрое зачисление оплат от подрядчиков и возможность без комиссии выводить заработанное на свою карту.
Открыть ИП для сварочных работ
Бесплатная регистрация, счёт и электронная подпись
Сбер
Бесплатное обслуживание счёта
Альфа-Банк
Бесплатное обслуживание счёта
Т-Банк
Обслуживание счёта 490 ₽/мес.
Точка
Бесплатное обслуживание счёта
Частые вопросы
Может ли сварщик быть самозанятым?▼
Да, и для большинства это лучший вариант. Самозанятый сварщик платит 4% с оплат от частных клиентов и 6% с оплат от фирм, не платит страховые взносы, не сдаёт отчётность и не покупает кассу. Ограничения: доход до 2,4 млн ₽ в год, нельзя нанимать работников и нельзя перепродавать чужой товар. Изделия собственного изготовления — ворота, решётки, навесы — продавать можно.
Нужна ли лицензия или аттестация НАКС для сварочных работ?▼
Лицензия на обычные сварочные работы не нужна — ни ИП, ни самозанятому. Варить ворота, заборы, навесы и делать монтаж на частных объектах можно без разрешений.
Аттестация НАКС нужна не всем, а только для работы на опасных производственных объектах, которые поднадзорны Ростехнадзору: газопроводы, котлы, сосуды под давлением, подъёмные сооружения, магистральные трубопроводы. Туда без удостоверения не пустят. Аттестация I уровня (сварщик) стоит от 35 000 ₽, оформиться на неё можно и как физлицо, и как ИП. Для строительных подрядов на обычных объектах чаще спрашивают не НАКС, а просто разряд и опыт.
Можно ли на НПД работать с юрлицами и строительными фирмами?▼
Можно. Заключаете договор подряда, выполняете работу, выбиваете чек в «Мой налог» — фирма ставит его в расходы. Ставка для вас будет 6%, а не 4%. Единственный запрет — работать как самозанятый на компанию, из которой вы уволились менее двух лет назад. Крупные генподрядчики иногда сами требуют статус ИП по правилам закупок — это вопрос их регламента, а не закона.
Какой ОКВЭД нужен сварщику?▼
Базовый код для сварочных и металлоремонтных работ — 25.62 «Обработка металлических изделий механическая». Часто добавляют 33.11 «Ремонт металлических изделий», 25.11 «Производство строительных металлических конструкций» — если варите ворота, ограждения, каркасы, и 43.99 «Работы строительные специализированные прочие» — для монтажа на объектах. Кодов можно указать сразу несколько, это бесплатно. Самозанятому ОКВЭД не нужен вообще — он указывает вид деятельности прямо в приложении.
🔍 Подобрать ОКВЭД для сварочных работНужна ли касса сварщику?▼
Самозанятому — нет: чек формируется в «Мой налог» и отправляется клиенту ссылкой. ИП на УСН или патенте при приёме наличных и оплат картой от физлиц онлайн-касса нужна. Если работаете только с юрлицами и деньги приходят на расчётный счёт по договору, касса не требуется.
Сколько взносов платит ИП-сварщик в 2026 году?▼
Фиксированные взносы за себя — 57 390 ₽ за год плюс 1% с дохода свыше 300 000 ₽. Платятся независимо от того, были заказы или нет. На УСН и патенте эти взносы уменьшают налог: без сотрудников — вплоть до нуля. На АУСН взносов за себя нет, а на НПД их нет вообще. Подробности и сроки — в разборе страховые взносы ИП.
Что выгоднее сварщику — НПД или патент?▼
Пока доход до 2,4 млн ₽ и вы работаете один — НПД дешевле: 4–6% и полное отсутствие взносов. Патент начинает выигрывать, когда выручка растёт: он фиксированный, и при 5–6 млн ₽ в год налог получается в разы меньше процента с оборота. Плюс на патенте можно нанимать до 15 человек. Точку перехода удобнее считать в калькуляторе под конкретный регион — стоимость патента везде разная. Смежные работы разбирали в статьях про налоги на ремонте квартир и налоги в строительстве.
Понравилась статья? Поставьте лайк